📌 La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció nuevos parámetros de control para las transacciones en billeteras virtuales y bancos. A partir de esta actualización, las personas físicas que registren movimientos mensuales acumulados superiores a los 50.000.000 de pesos serán informadas de manera automática al organismo. La medida busca detectar inconsistencias entre los fondos que circulan en el sistema digital y los ingresos declarados por los contribuyentes ante el fisco.
📊 El sistema de monitoreo alcanza a plataformas fintech como Mercado Pago, Ualá y Naranja X, además de las entidades bancarias tradicionales. El control no se limita a transferencias individuales de gran magnitud, sino que contempla la sumatoria de ingresos, egresos, pagos y acreditaciones realizados durante el mes calendario. Para las personas jurídicas, el umbral de reporte automático se fijó en 30.000.000 de pesos, permitiendo al organismo el cruce de datos con declaraciones juradas de IVA, Ganancias y Monotributo.
📑 En caso de detectar diferencias significativas, el organismo fiscal cuenta con la facultad de solicitar documentación respaldatoria para justificar el origen de los fondos. Los contribuyentes podrían verse obligados a presentar facturas, contratos, certificaciones contables o comprobantes de préstamos. La normativa también incluye otros topes informativos, como extracciones en efectivo superiores a 10.000.000 de pesos y saldos bancarios mensuales que alcancen los 50.000.000 de pesos.
